FINANCE ET GESTION DE PATRIMOINE
Ce programme est dispensé sur le campus de Lille (en français). MOT DES RESPONSABLES DE LA FORMATION/DIRECTEURS SCIENTITIQUES
"Face à la multiplication des produits de placement et à des règles juridiques et fiscales de plus en plus complexes, le Mastère (MS) Finance et Gestion de Patrimoine propose aux étudiants et professionnels soucieux de développer leurs compétences dans ce domaine une formation professionnalisante axée non seulement sur l’acquisitions du savoir et du savoir faire, mais aussi sur les règles de bonne conduite et d’éthique indispensables dans ces professions.
Le rythme proposé (une semaine de formation par mois, le reste du temps en entreprise) permet une mise en pratique immédiate des connaissances acquises et optimise l’insertion dans le monde professionnel.
L’accent est également mis au cours de la formation sur la maîtrise des outils informatiques de gestion de portefeuille (en partenariat avec FININFO) et d’évaluation de patrimoine."
Pascal Grandin et
Sabine Masurel,
Co responsables du Mastère
VISION DU PROGRAMME
Des règles juridiques et fiscales de plus en plus complexes, une offre de produits de placement devenue pléthorique correspondant à des objectifs extrêmement variés rendent souvent nécessaire l’intervention d’un tiers dans les décisions d’investissement et de réorganisation du patrimoine : le gérant de patrimoine. Il s’agit d’un métier complexe nécessitant une formation spécifique et de haut niveau puisqu’il demande aussi bien des compétences financières que juridiques et fiscales.
L’objet du programme est de préparer au mieux les étudiants ayant choisi cette activité. Afin de préparer au mieux les étudiants et auditeurs aux métiers de la gestion du patrimoine notre mastère leur propose:
- une approche globale de la gestion du patrimoine ;
- une bonne connaissance des techniques et outils utilisés dans l’ingénierie et lagestion du patrimoine ;
- une alternance systématique en entreprise;
- un accompagnement personnalisé de leur projet professionnel.
OBJECTIFS DU PROGRAMME
Les objectifs spécifiques de ce programme, complémentaires des objectifs pédagogiques principaux, sont de permettre aux étudiants d’acquérir une méthodologie de réflexion et d’action, et des compétences fondamentales, dans le domaine de la Finance et la Gestion de Patrimoine.
OBJECTIFS DE DEVELOPPEMENT PROFESSIONNEL
Les objectifs de développement professionnel et personnel de ce programme, sont de permettre aux étudiants d’acquérir une méthodologie de réflexion et d’action, et des compétences fondamentales, dans le domaine de la Finance et la Gestion de Patrimoine.
CONNAISSANCES ET COMPETENCES DEVELOPPEES
Les étudiants qui suivent ce programme seront ainsi à même, à l’issue de la formation de:
- Maîtriser les règles fiscales pour l’imposition des mutations à titre gratuit et onéreux, des revenus et des plus values.
- Etre capable d’optimiser la transmission de patrimoine en évitant l'abus de droit.
- Etre capable d’utiliser le démembrement de propriété, la donation et la société civile.
- Maîtriser les règles d’assiette et de liquidation des droits de mutation à titre gratuit.
- Etre capable de proposer l’optimisation fiscale de la transmission à titre gratuit du patrimoine.
- Savoir choisir le meilleur régime matrimonial selon la situation fiscale et patrimoniale des époux.
- Savoir gérer les conséquences juridiques, fiscales et patrimoniales d’une séparation.
- Savoir organiser juridiquement et optimiser fiscalement la transmission d’un patrimoine.
- Savoir choisir le mode de détention optimal d’un patrimoine immobilier.
- Maîtriser le montage d’une SCI.
- Savoir choisir un contrat d’assurance adapté au client.
- Savoir interpréter les clauses bénéficiaires d’un contrat d’assurance et les négocier.
- Savoir calculer les droits à la retraite selon les différents régimes de cotisation.
- Savoir déterminer une stratégie d’élaboration d’un régime de retraite d’entreprise en appréciant, notamment, l’impact des décisions sur les engagements sociaux.
- Comprendre les modes d’évaluation du passif social généré par les avantages de retraites (et autres) accordés au personnel (Référentiel comptable IFRS - IAS 19).
- Etre capable de comprendre les besoins d’un client et de lui proposer de façon argumentée une offre adéquate.
- Comprendre les conséquences sur le patrimoine de l’évolution de l’environnement économique et financier.
- Etre capable de négocier un instrument financier.
- Etre capable de choisir un ordre de bourse et le moment optimal de son placement sur le marché.
- Etre capable de structurer et gérer un portefeuille de titres selon les objectifs poursuivis.
- Savoir mesurer la contribution d’un gérant à la performance d’un portefeuille.